资金用于襄阳菜越片区棚户区改造项目。

第一还款来源：襄阳襄江国有资本投资运营集团有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：襄阳襄江国有资本投资运营集团有限公司（AA）质押的其对襄阳襄昊房地产开发有限公司共计1.45亿元应收账款处置变现；

第三还款来源：处置襄阳襄江国有资本投资运营集团有限公司（AA）提供的价值4.28亿元土地抵押物。

1.足额应收账款质押

襄阳襄江国有资本投资运营集团有限公司（AA）提供其持有的对襄阳襄昊房地产开发有限公司共计1.45亿元应收账款进行质押担保；

2.土地抵押担保

襄阳襄江国有资本投资运营集团有限公司（AA）提供其持有的价值4.28亿元土地使用权进行抵押担保。

融资方-襄阳襄江国有资本投资运营集团有限公司（AA，债项AAA）

1.基本情况

       襄阳襄江国有资本投资运营集团有限公司成立于2010年4月，注册资本90881万元，是由襄阳市樊城区财政局（襄阳市樊城区国有资产监督管理局）和中国农发重点建设基金有限公司共同出资成立的国有企业，实际控制人为襄阳市樊城区人民政府。公司主要从事樊城区的基础设施和保障房项目建设以及土地开发整理。

       2022年6月26日，东方金诚国际信用评估有限公司对公司主体信用评级为AA，评级展望为稳定，债项评级AAA。

2.财务数据

       截止2022年6月末，公司总资产为143.44亿元，净资产为49.14亿元，负债为94.30亿元。2021年公司实现营业收入6.44亿元，净利润1.61亿元。

应收账款债务人-襄阳襄昊房地产开发有限公司

       襄阳襄昊房地产开发有限公司成立于2020年3月，注册资本5000万元，是由襄阳襄江国有资本投资运营集团有限公司和襄阳锦绣长富房地产开发有限公司共同出资成立的国有企业，实际控制人为襄阳市樊城区财政局。公司主要经营房地产开发，商品房销售、租赁；物业管理。

抵押物介绍

       襄阳襄江国有资本投资运营集团有限公司提供其持有的鄂(2019)襄阳市不动产权第0078107号等多处国有建设用地使用权进行抵押担保，抵押物面积为126116.87平方米，评估价值为42843.13万元。

区域介绍-襄阳樊城

A-襄阳市

1.基本情况

       襄阳市地处湖北省北部，居长江最大支流汉江的中游，秦岭大巴山余脉，是国家级历史文化名城，湖北省省域副中心城市，全国重要的铁路交通枢纽和汽车工业基地，鄂、豫、渝、陕毗邻地区的中心城市。"襄阳市同样还是"中国优秀旅游城市"、"中国魅力城市"、"中国三国文化之乡"、"中国红嘴相思鸟之乡"。

2.地区经济

       2021年生产总值达到5309.43亿元，高于全省平均水平1.8个百分点，全市财政收入400.8亿元，一般公共预算收入211.34亿元，同比增长32.1%，负债率仅为16.19%。经济各方面平稳运行增长，其中工业较去年增长20.3%，民间投资高于全省平均水平6.6个百分点，金融市场稳健运行，同比增长32.1%。

B-樊城区

1.基本情况

       樊城区是湖北省域副中心城市襄阳的中心城区，是襄阳市的经济、交通、信息、物流中心，自古商贾云集，市场繁荣，素有“南船北马，七省通衢”之美誉。樊城是一座历史文化名城，距今已有2800多年的历史。自公元前827年因周宣王封仲山甫于樊而得名。

2.地区经济

       2021年全年生产总值达到625.10亿元，同比增长13.40%，第一产业实现增加值17.4亿元，比上年增长11.7%；第二产业实现增加值190.4亿元，比上年增长10.7%；第三产业实现增加值417.3亿元，比上年增长14.7%。全区地方财政总收入37.7亿元，比上年增长16.7%。一般公共财政预算收入20.3亿元，比上年增长33.6%。一般公共预算收入20.29亿元。税收收入18.30亿元；其中上级补助收入占比12.04%；政府负债率仅为1.47%，总的来说樊城区综合经济实力很强。

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