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国内主流智能投顾平台案例

来源:互联网发布时间:2016-09-26 11:19:14798 次阅读
摘要:移动互联网及人工智能新技术的高速发展,正在让智能投资咨询这种新的理财方式迅速“飞入寻常百姓家”,越来越多的投资者开始青睐这种全新的理财模式。

移动互联网及人工智能新技术的高速发展,正在让智能投资咨询这种新的理财方式迅速“飞入寻常百姓家”,越来越多的投资者开始青睐这种全新的理财模式。智能投顾(机器人投顾)是一种新兴的在线财富管理服务,它根据个人投资者提供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求,运用一系列智能算法及投资组合优化等理论模型,为用户提供最终的投资参考,为市场的动态对资产配置再平衡提供建议。

与传统的算法交易和量化投资相比,机器人投顾在服务能力上取得了很大的进步,并且用户不需要具备专业的金融知识,因此所服务的用户群体将迅速扩大。

中国的智能投顾出现于2014年、2015年前后,目前中国公开宣传已经或将要上线具有智能投顾功能的平台已近40家。本文主要探讨国内各智能投顾应用案例,以及国内该领域发展过程中应该注意的一些方面。

国内主流智能投顾案例

虽然中国智能投顾起步较晚,但发展迅速。4月初,路透社透露,来自中国的华泰证券拟出资8亿美元竞购美国资产管理软件生产商AssetMark,这家公司已经为超过7.5万投资顾问和投资者提供服务。

截至2015年底,中国金融机构和第三方理财总规模已达81.18万亿元。投资者们比较熟悉的有弥财、蓝海财富、百度金融、积木盒子(现PINTEC集团旗下成员)、宜信投米、钱景等平台,也不乏宣传中带有“智能化投资”类似词汇的平台。这些投顾产品准入门槛由百元至50万元以上不等,目标客户由高净值人群到小资白领,数量还在不断增多。

按照研发主体来分,中国目前的智能投顾产品可分为三类。首先为传统金融公司研发的智能投顾,以平安一账通、嘉实基金为代表。其次为独立第三方类智能投顾平台,弥财、蓝海财富、积木盒子为其中代表。最后是互联网公司研发的智能投顾,以京东智投、雪球财经、同花顺为代表。

弥财

弥财是中国第一个为用户提供全球自动化投资服务的金融科技公司。

作为行业领跑者,弥财将获得诺贝尔奖的经典投资理论与最前沿的互联网技术相结合,让每个普通投资者都能享受到高端的定制投资服务。弥财团队由金融学家、哥伦比亚大学商学院教授吉尔特·贝克特领衔,并有多位长江商学院多金融学、经济学教授担任顾问。

蓝海财富

2015年10月9 日,中国首家智能投顾「蓝海财富」正式上线并发布,这是中国的首款智能投顾产品。蓝海财富首席执行官刘震先生介绍,智能投顾是利用互联网技术,把成熟市场机构投资模式直接提供给个人投资者。

理财魔方

理财魔方,尝试将传统意义上的“私人银行”顾问的功能降低门槛给普通用户。理财魔方的系列产品主打“智能财富管理”,用计算机和算法取代私人理财顾问。

2015年5月,理财魔方获得蝙蝠源创领投的千万级别的天使融资。2015年9月初,理财魔方APP2.0上线,智能配置功能正式推出,智能配置功能上线首周销量突破千万。

拿铁财经

拿铁财经所在的上海数禾科技是2015年8月份才成立的创业公司。

拿铁财经上线后的基本功能有三个:智能理财、基金超市和财经资讯,其中智能理财是核心。智能理财从开始就着眼全球资本市场,寻找各个市场间的对冲强弱关系,并将过去10年国内公募基金的所有数据进行了量化分析,特别还将每个人不同的风险承受能力也作为参考因素,进行资产配置组合推荐。

京东智投

2015年8月18日,京东金融在行业首推创新型产品——“智投”。

投资者只需要填写一份简单的调查问卷,“智投”就会通过特定算法,结合京东大数据体系,同时依托京东金融丰富的产品线,为用户提供免费个性化智能投资组合。“智投”是一款完全免费的产品。它背靠京东金融的产品资源,以及京东的大数据优势,为投资者定制个性化投资组合。并且, “智投”降低了投资者获取投资组合的难度,非专业人士也可以通过“智投”获取投资组合。

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