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都知股权投资收益好,投资者该如何参与

来源:互联网发布时间:2018-09-30 11:34:091102 次阅读
摘要:新商业大潮滚滚到来的机遇里,中国向新经济迈进的进程中,涌现了大量创新型企业,从最初的互联网兴起,到后来传统企业互联网+转型,从实体经济向工业4.0迈进,到产业创新热潮席卷全国,资本推动了创新的发生、发展,创新也给投资者带来了高回报。

新商业大潮滚滚到来的机遇里,中国向新经济迈进的进程中,涌现了大量创新型企业,从最初的互联网兴起,到后来传统企业互联网+转型,从实体经济向工业4.0迈进,到产业创新热潮席卷全国,资本推动了创新的发生、发展,创新也给投资者带来了高回报。

然而未来十年,固定收益类资产实现两位数的回报已经不可能了。哪里能够寻找两位数的回报呢?就是这些另类资产投资,包括、风险投资、私募股权投资等。

股权投资并非是存在于一时的,而是在企业发展的过程中一直存在的。尤其在现代社会,大多数的伟大企业和成熟企业,在成长过程中都依托于股权投资,获得资金,以及投资人的各类帮助。

只是,作为一个另类投资类别,股权投资为大家所熟知,是近几年才开始的。理由很简单,过去股权投资的主体一般是机构,比如保险公司,比如政府引导基金,或者是一些大财阀之类,个人的力量有限,往往参与不到股权投资中去。

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到了近几年,中国的投资者越来越成熟了,手握的财富越来越多了,并且受限于资产荒,钱需要找到出口。所以,股权投资浮出水面。

如何参与

如今,人人都在说资产配置,因为做好资产配置对个人及家庭都很重要。那作为普通的个人投资者,如何参与股权投资呢?以下几点或者可以作为参考。

1 根据自己的风险承受能力,量力而为。

由于股权投资高风险、有一定风险的特性,所以理性的投资策略是将股权投资作为投资配置的一部分,而不应该将全部的资金都集中于股权投资。

2 考虑股权投资的期限,避免期限错配。

股权投资的期限通常超过一年,大多的股权投资期限为1—3年,有些甚至长达5--7年。个人投资者必须了解所参与股权投资的投资期限,所投入的资金需与之相匹配。否则,用短期的资金去参与中长期的股权投资,必然会出现流动性的问题。

3 自有资金投入的原则。

股权投资期限长的特点决定了普通的个人投资者应该坚持以自有资金参与的原则。若采取融资投资,虽然会产生收益的杠杆效应,但是也同样会导致风险的叠加。作为普通的投资者,在自己可以承受的限度内参与股权投资,应该是最佳的选择。

4 行业与机构选择的重要性。

股权市场投资,投的是具体的公司,公司的成长直接关系到投资回报的高低。公司所处的行业发展前景,决定公司未来发展的速度、高度和深度。因此,个人参与股权投资,一是要选自己熟悉的行业或领域,二是要选新兴行业、朝阳行业、与人们衣食住行息息相关的行业,切勿投资于传统没落行业,如“三高一资”(高成本、高污染、高能耗、资源型)行业。 不可否认的是股权投资高回报的同时,也对应着一定的风险。尤其是对于涉水不深的初级选手,可能一个理念只差,就让几百万资产打了水漂;但相对于普通投资者,越来越多的高净值人群,已经参与到了股权投资当中,能让高净值值人群在获得高回报的同时,还能保证高枕无忧的秘诀在于,它们都一致性的选择了专业的私募股权投资管理机构平台。

普通投资者因为在信息获取、专业能力方面都不及机构投资者,机构化的专业运作,远优于个人投资,因为机构有稳定的团队,持续、多样的项目源、系统化的行业研究与投资执行、完备的决策体系、持续的投后管理和退出能力,在这个过程中,再慢慢获得机构怎么投资、怎么管理的经验,从而转型成为直接的投资人。所以,对于股权投资来说,出资投资机构,尤其是一线的投资机构,就风险和收益率综合评估来说,是最明智的选择。

从本质上来说,私募基金管理人的利益和投资者的利益是一致的,因此双方更像是合作关系,只有互相认同,合作才会顺利,在遇到一些波折时也能协力度过。于投资者来说,当下无疑是股权投资最好的时代!所以普通投资者在参与股权投资时,请记住一点,选择平台很重要。

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