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债券型基金也有风险?债券基金投资者如何避雷?

来源:互联网发布时间:2022-01-28 10:51:01734 次阅读
摘要:针对债券基金,建议投资者选择以利率债券和高信用债券为主的债券基金,债券持有较分散,单一机构投资者相对较低的、规模适中的、公司整体实力强、且长期表现稳定的。大家可以选择投资利率债指数的债券指数基金。像国债指数、政策性金融债指数、地方政府债指数等等,都是与利率债有关的债券指数。

当你看到这个标题时,投资者可能会想:什么?债券基金还需要防雷保护吗?难道购买债券不是非常稳妥的投资方式吗?为何要防雷?投资风险又从何而来呢?学会防雷是很重要的,可以说是投资必备,才可能做到在基金市场出入潇洒。

大家都知道A股的日涨跌限值为10%,但债券交易超出了此“下限”!一旦重挫,该基金的净资产可能会直接从悬崖上跳下去!

那么对于普通基金投资者来说,我们在购买债券基金时,应该如何“保护自己”呢?

债券基金“防雷”指南:

1、选择评级相对较高的信用债或利率债

为了尽可能避免违约风险,我们应该选择评级相对较高的信用债或利率债,同时注意企业的经营状况和融资变化。

针对债券基金,建议投资者选择以利率债券和高信用债券为主的债券基金,债券持有较分散,单一机构投资者相对较低的、规模适中的、公司整体实力强、且长期表现稳定的。

大家可以选择投资利率债指数的债券指数基金。像国债指数、政策性金融债指数、地方政府债指数等等,都是与利率债有关的债券指数。

这类指数基金很好识别,在基金名称里都会包含“国债”、“国开行”、“政策性金融债”等相关的字样。

如果你不满足于投资利率债的收益,那可以选择投资高等级信用债的债基。高信用等级一般指评级在AA 或者以上,也就是AA 或者AAA。

2、选择持仓分散的基金

基金投资要分散,一个优秀的基金经理是不会把所有鸡蛋放在一个篮子中的。

虽然债券市场的整体风险较低,但仍有必要提高风险意识,关注风险水平,并采取分散投资债券基金的方式。

我们要避免投资标的过于集中的债基,优先考虑投资品种分散的债基,一旦债基重仓的债券出了问题,估值大幅降低,债基不可避免地也会重挫。

所以,在投资债基之前,一定要看看债基的投资组合,重点关注重仓的债券是否安全。

3、选择债基中的“老司机”

规模合适,成立时间长的“老司机”的好处在于够稳。

首先是规模,无论是什么基金,规模太小,比如基金规模在5000万以下,就很容易面临被清盘的风险。

其次是“买旧不买新”,至少已经成立3年以上的基金,在操作上更成熟。

4、避免有过“前科”记录的基金

尽量避免有过踩雷记录的基金,通过观察踩雷基金的净值走势,这类基金,跌下来以后,基金净值基本上没有大的起色,所以有问题的基金最好就不要碰了。

另外发生过多只基金踩雷的基金公司,大家也尽量规避,虽然出问题以后不应该一棒子打死,但是如果频繁出现这种问题,至少也能反映出这家基金公司在固定收益类投资或者说债券投资上,还是有短板的。

当然,基金公司并不会告诉我们它的某只基金踩过雷,需要大家自己去关注和查询。最简单、最直观的办法,就是看基金净值的走势,一般,如果出现断崖式的下跌,那么很大概率就是踩雷了。

5、选择FOF认可的基金

FOF只的是基金中的基金,与开放式基金最大的区别在于基金中的基金是以基金为投资标的。

公募FOF的持仓是公开的,是一份很值得借鉴的作业,FOF投资的债券基金相对风险较低。

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