用于投资山东省鑫诚恒业集团有限公司定向发行的专项金钱债权，专项债权资金用于归还金融机构借款

第一还款来源：山东省鑫诚恒业集团有限公司（AA+）经营收入；

第二还款来源：青岛汽车产业新城开发建设有限公司经营收入。

连带担保:青岛汽车产业新城开发建设有限公司提供不可撤销连带责任保证担保。

融资方-山东省鑫诚恒业集团有限公司（AA+）

1.基本情况

    山东省鑫诚恒业集团有限公司，成立于2012年9月7日，注册资本20亿元，公司控股股东为青岛市即墨区国有资产运 营服务中心，实际控制人为青岛市即墨区人民政府。当地最大的基础设施建设及国有资产运营主体。公司是青岛市即墨区重要的建设运营主体，承担了即墨新区内城市基础设施、综合园区开发、重大社会发展项目的建设任务及区内国有资产运营业务，在促进即墨新区经济和社会发展中发挥了重要的作用。中诚信国际信用评级有限责任公司2020年8月出具的评级报告显示，鑫诚恒业主体信用等级为AA+，债项等级AA+，评级展望为稳定。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2020年9月末公司资产总计415.50亿元，流动资产合计217.59亿元，流动资产占总资产比重较高。净资产129.33亿元，资产负债率68.87%。2019年公司营业收入12.92亿元。资产规模在即墨当地排名第一。

担保方-青岛汽车产业新城开发建设有限公司

1.基本情况

    青岛汽车产业新城开发建设有限公司，成立于2012年8月27日，注册资本5亿元，公司股东为青岛龙泉投资有限公司（51%）和山东省鑫诚恒业集团有限公司（49%），实际控制人为青岛市即墨区国有资产运营服务中心。公司主要负责汽车产业新城区内的工程项目建设、土地开发、整理，政府项目投资开发与运营等。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2020年6月底，公司总资产130.59亿元，流动资产130.24亿元，占比为99.73%。2019 年营业收入6.36 亿。

区域介绍-青岛即墨

A-青岛

1.基本情况

    青岛为海滨城市，自然地理环境优越，犹如我国嵌在黄海海滨的一颗明珠。旧称“胶澳”，别称“琴岛”、“岛城”，又被誉为“东方瑞士”，地处山东半岛东南部沿海，胶东半岛东部，东、南濒临黄海，隔海与朝鲜半岛相望。青岛拥有国际性海港和区域性枢纽空港。青岛市是我国首批沿海对外开放城市、计划单列市及副省级城市。在5个计划单列市中,从经济总量看,深圳第一,青岛第二；在整个北方城市中,除了北京、天津外,青岛是第三个GDP过万亿元的城市。各项经济指标均排山东省首位。 

2.区域经济

    2019年GDP数据显示，青岛市GDP总量11741.31 亿元，排名全国大陆地区前14强。2019年，全市地方一般公共预算收入累计完成1241.66亿元，增长0.8%，总体呈现稳中有进的态势。

B－即墨

1.基本情况

    即墨区，是山东省青岛市辖区。2017年7月18日，国务院发文批准即墨撤市设区，2017年10月30日即墨区正式挂牌。即墨区地处山东半岛重要交通枢纽，扼青岛通往全国的陆上“咽喉”，处于青岛半小时经济圈、山东半岛11小时经济圈核心地带。2017年12月，青岛市即墨区为2017年消费品工业“三品”战略示范城市。2019年，位列全国综合实力百强区第14位，居全省首位。

2.区域经济

    根据《2021年即墨区政府工作报告》显示，2020年全区完成生产总值1278.4亿元，增长5.8%，固定资产投资增长4.4%，规上工业增加值增速15.8%、高于青岛市10.3个百分点，一般公共预算收入112亿元。总体来看，即墨区经济保持稳步增长，工业实力较强，新兴产业发展迅速，为融资人创造了良好的外部经济环境。

华鑫国际xintuo有限公司，成立于2010年，注册资本22亿元，由银监会直接监管。公司股东为中国华电集团公司（持股51%）和中国华电集团财务有限公司（持股49%），其中，华电集团属于国务院国资委监管的特大型中央企业，年发电量4728亿千瓦时，在世界500强中位列第389位。