资金用于受让河南省多元开发有限公司名下郑州长江一号项目A、E地块未售资产的收益权，资金最终用途为长江一号项目A、E地块的开发建设。

第一还款来源：融资方多元投资经营性收入；

第二还款来源：担保方的经营性收入；

第三还款来源：处置抵押物、质押物。

1.土地抵押担保

  多元投资须向英大xintuo办理完毕长江一号项目E、G、H地块土地第三顺位抵押担保。

2.保证担保

  中银联合、嘉业地产、王根喜、张爱梅、王紫煜提供保证担保。

3.多元投资出具承诺函

  ①xintuo成立后2个月内办理完毕A1地块住宅在建工程第一顺位抵押担保；

  ②在A、E地块其他在建工程具备抵押条件后30个工作日内，办理完毕相应在建工程第一顺位抵押担保。

4.股权质押

  中银联合、嘉业地产出具承诺函：以其持有的100%多元投资股权向英大xintuo提供质押担保且完成工商登记手续。

一、交易结构

二、融资方—河南省多元投资开发有限公司

   1.基本情况

   河南省多元投资开发有限公司成立于2009年8月，注册资本8000万元，公司股东为河南嘉业房地产开发有限公司和河南中银联合投资有限公司。经营范围为房地产开发与销售；实业投资；房地产投资及投资管理咨询。

   2.财务状况

   截至2017年7月末，公司总资产31.21亿元，总负债31.01亿元，净资产1979.91万元。2016年度公司实现营业总收入8.05亿元，营业利润1.04亿元，净利润7385.45万元。

三、担保方1—河南中银联合投资有限公司

   1.基本情况

   河南中银联合投资有限公司成立于2003年12月，注册资本1亿元，公司股东为王根喜和王紫煜。经营范围为制造业，交通运输业，仓储业，邮电通信业，批发和零售业，建筑、房地产，采掘业，公共事业，餐饮业，卫生体育业，社会福利及社会服务业的投资、咨询。

   2.财务状况

   从合并报表来看，截至2016年12月，公司资产总计53.05亿元，其中流动资产46.87亿元，占总资产的88.35%，主要为存货；负债总额为33.87亿元，主要为预收账款及长期借款；所有者权益为19.18亿元。

   从合并报表来看，2014-2016年，公司实现营业收入分别为21.04亿元、23.07亿元、41.93亿元，净利润分别为0.43亿元、1.48亿元、7.61亿。其中2016年公司收入、利润情况实现了大幅增长，营业收入较上年增长81.80%，营业利润增长413.34%。

四、担保方2—河南嘉业房地产开发有限公司

   1.基本情况

   河南嘉业房地产开发有限公司成立于1997年6月，注册资本3000万元，公司股东为王紫煜和河南中银联合投资有限公司。经营范围为房地产开发，经营。

   2.财务状况

   截至2017年6月末，公司总资产2.22亿元，总负债555.48万元，净资产2.16亿元。

五、项目介绍—长江一号项目

   1.项目背景

   长江一号项目为郑州市二七区高砦村城中村改造项目，开发主体为河南省多元投资开发有限公司。

   2.项目区位情况

   项目位于郑州市二七区南三环北部，北至长江路、南至郑航北路、东至开发路、西至京广快速路。属郑州老城区，距郑州市政府约5.5公里，距郑州站约4公里，紧邻二七商圈、郑州客运总站；项目周边已有10余条公交线路，距地铁2号线花寨站仅2.5公里，距地铁5号线（2018年开通）京广南路站仅1公里，交通便利。项目周边名盘云集，正商、鑫苑、升龙、康桥、万达等知名开发商均已入驻，区域位置佳。

   3.项目简介

   项目属于郑州市二七区高砦城中村改造项目，位于郑州市二七区南三环北部，毗邻城市主干道长江路、京广快速路，总占地面积398.16亩（26.54万平方米）。项目开发区域分为一期（B、K地块）、二期（A、E地块）、三期（G、H地块），安置区域分为两期，一期（D地块）、二期（C、F地块）。

   4.项目经济技术指标

   其中，A地块占地面积约10.47万平方米（157亩），总建筑面积约71.26万平方米，其中地上建筑面积52.22万平方米，地下建筑面积19万平方米，容积率为4.99。

   E地块占地面积约1.72万平方米（25.9亩），总建筑面积10.37万平方米，其中地上建筑面积7.76万平方米，地下建筑面积2.6万平方米，容积率为4.5。

   5.项目投资概算及收益

   项目A、E地块总投概算约为42.40亿元，可实现净利润27.28亿元。

   6.项目进度

   项目A、E地块建有20幢高层住宅、3幢公寓，其中：A1地块，共17栋高层住宅楼，其中，11栋已封顶，正在进行二次结构和内外粉刷工作，剩余楼栋主体皆已达到十九层以上，预计2017年末封顶。

   A2地块未动工，为净地状态；E地块已开始土方开挖工作；

   未完成工程施工计划具体如下：

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