资金用于莒南县妇幼保健计划生育服务中心项目建设。

第一还款来源：临沂国鑫基础设施建设有限公司经营收入；

第二还款来源：莒南县城市建设投资集团有限公司（AA）经营收入；

第三还款来源：临沂国鑫基础设施建设有限公司持有的对山东国鑫实业有限公司2.2亿元应收账款处置变现；

第四还款来源：处置临沂国鑫基础设施建设有限公司提供的价值2亿元土地抵押物。

1.AA国企主体担保

莒南县城市建设投资集团有限公司（AA）对本项目提供不可撤销的连带责任保证担保；

2.足额应收账款质押

临沂国鑫基础设施建设有限公司提供其持有的对山东国鑫实业有限公司2.2亿元应收账款质押担保；

3.足额土地抵押担保

临沂国鑫基础设施建设有限公司提供价值2亿元住宅用地抵押担保。

融资方-临沂国鑫基础设施建设有限公司

1.基本情况

       临沂国鑫基础设施建设有限公司成立于2015年6月，注册资本2亿元，是由山东国鑫实业有限公司和济南盈投颐和建设投资合伙企业（有限合伙）共同出资成立的国有企业，实际控制人为莒南县国有资产管理服务中心。公司是区域内重要政府平台，主要负责区域内建设工程施工、市政工程管理和土地整治等。

2.财务数据

       截至2022年9月末，公司总资产为88.32亿元，净资产为56.08亿元，负债为32.24亿元。2021年公司实现营业收入10.66亿元，净利润2.97亿元。

担保方-莒南县城市建设投资集团有限公司（AA）

1.基本情况

       莒南县城市建设投资集团有限公司成立于2004年9月，注册资本12亿元，是由莒南县国有资产管理服务中心100%出资成立的国有独资企业。公司从事政府授权范围内的城市国有资产投资、经营及国有资产收益收缴;城市基础设施投资、经营;房地产开发经营;水利工程施工。

       中证鹏元资信评估有限公司给与公司主体信用等级AA，评级展望稳定。

2.财务数据

       截至2022年6月末，公司总资产为167.74亿元，净资产为94.24亿元，负债为73.50亿元。2021年公司实现营业收入15.31亿元，净利润1.68亿元。

应收账款债务人-山东国鑫实业有限公司

       山东国鑫实业有限公司成立于2012年5月，注册资本3亿元，是由莒南县城市建设投资集团有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为莒南县国有资产管理服务中心。公司主要从事建设工程施工;房地产开发经营;矿产资源开采;地质灾害治理工程施工，园林绿化工程施工;土地整治服务等。

土地抵押物介绍

       临沂国鑫基础设施建设有限公司提供其持有的鲁（2021）临沂市不动产权第0001379号国有建设住宅用地使用权进行抵押担保，抵押物坐落于河东区提下路与利坊街交汇处东北角，面积为184166平方米，评估价值为2亿元。

区域介绍-临沂莒南

A-济南市

1.基本情况

       临沂，国务院批复的鲁东南地区中心城市，山东省重要的商品粮基地，是山东省人口最多、面积最大的市。是物流周转中心和商贸批发中心之一，形成了“南义乌、北临沂”格局。2021年临沂商城实现市场交易额5402.6亿元、物流总额8065.7亿元。获评首批国家物流枢纽、中国物流之都、中国食品之都、中国十佳生态宜居典范城市、中国最具投资价值十大城市等称号。 

2.地区经济

       2022年，临沂市地区生产总值累计值为5778.5亿元，同比增长4.2%，其中，第一产业增加值为511亿元，第二产业增加值为2294.4亿元，第三产业增加值为2973亿元。全市一般公共预算收入为420.19亿元，全市城镇居民人均可支配收入44457元。

B-莒南县

1.基本情况

       莒南县，临沂市的“东大门”，是临沂市发展临港经济的“主战场”，区位优势明显，农业经济发展较好，以冶金钢铁、农副食品加工为支柱产业，是粮食生产大县和全国最大的花生及制品生产基地。

2.地区经济

       2022年，莒南县全县完成地区生产总值283.71亿元，同比增长4.5%。全县一般公共预算收入21.05亿元，全县城镇居民人均可支配收入41048元。

--