用于补充滨州市惠众财金投资集团有限公司流动资金。

第一还款来源：滨州市惠众财金投资集团有限公司（AA+）经营收入；

第二还款来源：滨州市滨城区国有资产经营有限公司经营收入。

1.滨州市惠众财金投资集团有限公司（AA+）承诺到期回购本债权资产及支付债权转让费；

2.滨州市滨城区国有资产经营有限公司对转让方的回购义务及债权转让费支付义务，承担全额无条件不可撤销的无限连带责任担保。

融资方-滨州市惠众财金投资集团有限公司（AA+）

1.基本情况

       滨州市惠众财金投资集团有限公司成立于2017年7月，注册资本为1亿元，是由滨州市滨城区国有资产管理服务中心（滨州市滨城区财政绩效评价中心）和山东省财欣资产运营有限公司共同出资成立的国有企业，实际控制人为滨州市滨城区国有资产管理服务中心。公司是经中共滨城区委、区政府批准对原滨城区财政所属国有公司进行重组整合后成立的大型国有投资运营公司。主要承担政府重大投资项目投资管理运营，授权范围内的国有资产运营。

       根据联合资信评估股份有限公司2023年10月出具的评级报告，公司主体信用等级为AA+，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2024年9月末，公司总资产为442.34亿元，其中净资产为161.53亿元，负债为280.81亿元。2024年1-9月公司实现营业收入12.35亿元，利润总额1.99亿元。

担保方-滨州市滨城区国有资产经营有限公司

1.基本情况

        滨州市滨城区国有资产经营有限公司成立于2010年5月，注册资本为2.11亿元，是由滨州市惠众财金投资集团有限公司和中国农发重点建设基金有限公司共同出资成立的国有企业，实际控制人为滨州市滨城区国有资产管理服务中心。公司经营范围为城市绿化管理，企业管理、广告设计、代理，安全系统监控服务，建筑材料销售，技术服务、技术开发等。

2.财务数据

       截至2024年9月末，公司总资产为41.31亿元，净资产28.39亿元，资产负债率31.28%。

区域介绍-滨州市滨城区

A-滨州市

1.基本情况

       滨州，因“滨海之州”得名，地处黄河三角洲腹地，黄河穿城而过，为环渤海经济圈、济南都市圈“两区两圈”叠加地带。“世界铝业看中国，中国铝业看滨州”。滨州“因铝而兴”，铝业是滨州产业发展的第一支柱，创造了多项全国第一和世界之最，形成了以魏桥创业为龙头，以渤海活塞、盟威戴卡、北汽海纳川、创新金属等为标杆的世界最大的铝产业集群。滨州先后荣获国家卫生城市、全国双拥模范城市、全国科技进步先进市、中国特色魅力城市、中国水土保持生态环境示范市、中国优秀旅游城市、山东省适宜人居环境城市、山东省园林城市等称号，2022年中国百强城市排行榜滨州位列第79位。

2.地区经济

       2023年，根据地区生产总值统一核算结果，滨州市地区生产总值达到3118.85亿元，按不变价格计算，同比增长5.30%。其中，第一产业增加值303.22亿元，增长4.6%；第二产业增加值1300.45亿元，增长1.8%;第三产业增加值1515.18亿元，增长7.8%。全市一般公共预算收入292.14亿元，比上年增长6.0%。

B-滨城区

1.基本情况

       滨城区，地处黄河三角洲腹地，是滨州市委、市政府驻地，是滨州市的政治、经济、文化、信息中心和鲁北地区物流集散地。滨城区所在滨州市地处黄河三角洲暖温带腹地，是著名的“黄金优麦带”主产区，粮食产业工业总产值超千亿元；滨城区成功入选2021年国家级优势特色产业集群，滨州粮食产业集群入选全省“十强”产业。中国电子信息产业发展研究院（赛迪研究院）发布，滨城区在2024年被列为全国科技创新竞争力百强城市之一，排名第74位。此外，滨城区还被评委国家卫生城、中国特色魅力城市、中国家纺之都、中国绵纺织之都、国家水利风景区、中国粮棉果蔬基地、全国科技先进先进区等。

2.地区经济

       2023年，滨城区地区生产总值(GDP) 579.9亿元，按可比价格计算同比增长5.6%。分产业看，第一产业增加值19.56亿元，同比增长4.4%；第二产业增加值178.95亿元，同比增长2.4%；第三产业增加值381.38亿元，同比增长7.0%。全区完成一般公共预算收入43.40亿元。其中，税收收入完成34.49亿元，同比增长10.2%。

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