资金投向

还款来源

风控措施

其他说明

交易结构

融资方-苏州国瑞地产有限公司

1.基本情况

    苏州国瑞地产有限公司成立于2016年4月，注册资本为5000万元，经营范围：房地产开发与销售；项目投资。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2017年末，公司总资产51.15亿元，公司总负债50.8亿元，净资产3541万元。

 

担保方1-汕头花园集团有限公司

1.基本情况

    汕头花园集团有限公司成立于1994年4月，注册资本为4800万元，汕头花园集团为上市公司国瑞置业有限公司（HK2329）100%控股子公司。经营范围：房地产经营，建筑工程施工，销售；建筑材料，金属材料。  

    汕头花园集团通过境内多家平台控制其境内核心资产，涉猎领域包括房地产、物业管理、文化产业、医药产业、养老产业等板块。是国瑞置业体系内境内最大的控股平台，也是国瑞置业体系内最核心的运营主体。

    2017年6月，联合信用评级有限公司对汕头花园集团有限公司主体长期信用评级评为AA级，评级展望为稳定，对公司公开发行的“15花园01”和“15花园02”信用等级评为AA级。  

2.财务数据

    截至2017年末，公司总资产567.23亿元，公司总负债445.89亿元，净资产121.34亿元。截至2017年末，公司营业收入为38.93亿元，利润总额15.28亿元，净利润为10.77亿元。

 

担保人-张章笋

1.基本情况

    张章笋先生，中共党员，56岁，大专文化，1976年-1980年部队服兵役，1980年-1988年广东省汕头市经委工作，1988年至今创办汕头花园集团有限公司、国瑞兴业（北京）实业股份有限公司、北京国瑞兴业地产股份有限公司、重庆龙厦房地产开发有限公司、沈阳大东方置业有限公司、石家庄国瑞房地产开发有限公司、新郑市国瑞兴业房地产开发有限公司等。

    根据国瑞体系股权架构图显示，国瑞置业实际控制人为张章笋先生。张章笋先生个人持有的核心资产即为香港上市公司国瑞置业有限公司。  

2.财务数据

    国瑞置业有限公司截至2017年6月末，公司总资产523.83亿元，公司总负债404.10亿元，净资产119.73亿元。截至2016年末，公司营业收入为80.42亿元，净利润为15.63亿元。   

 

抵押物分析

    北京康正宏基房地产评估有限公司于2018年5月24日对该在建工程进行了评估，截止其评估日期，估价对象一期已封顶，正进行外立面装修；二期正在进行主体结构施工，部分已建至地上，部分建至基础底板；三期正在进行坑基工程，项目整体进度为35%,项目评估金额为45亿元。其中可抵押的土地部分评估价值为256375万元。项目能抵押我司的土地为未取得的10栋别墅和5栋高层对应土地，土地抵押率58.51%。

 

项目介绍

1.项目名称：苏州国瑞项目

2.项目区位：位于金枫路和竹园路交汇处，紧邻新区核心CBD，作为新城西板块的核心，是政府重点发展的区域之一，随着狮山板块的迅速发展，目前已成为城市副中心。

3.项目规模及内容：苏州国瑞熙筑项目规划层数为7栋高层和32栋别墅；规划建筑面积240,294.75平方米，其中地上163,923.29平方米（含高层建筑面积124,519.02平方米，别墅建筑面积36,764.74平方米），地下建筑面积76,371.46平方米（含高层建筑面积9898.85平方米，车库建筑面积21914.8平方米）。计容建筑面积总计163,230.98平方米，不计容建筑面积77,063.77平方米。容积率2.2，建筑密度30%。

4.项目总投资：拟开发总成本金约56.32亿元，融资人自有资金出资29.15亿元，占总投规模的51.28%。

5.项目收益估算：整体可实现销售收入约63.2亿元人民币，实现净利润2.77亿元，项目毛利率18.29%，净利率5%。

6.项目进度：别墅（一期）（3/4/5/10/11/16/17/22/23/29号楼，12/18/24/32/33号楼，2/9/15/21/28/30/31号楼）。项目一期已封顶，正进行外立面装修；二期正在进行主体结构施工，部分已建至地上，部分建至基础底板；三期正在进行坑基工程，项目整体进度约为35%。

 

区域介绍-苏州吴中区

    吴中区位于历史文化名城苏州南部，东接昆山市，南与吴江区相连，北与苏州古城、苏州工业园区、苏州虎丘区接壤，西衔太湖，与无锡市、浙江省湖州市隔湖相望。吴中区陆地面积742平方公里，截至2011年，辖苏州太湖国家旅游度假区、吴中经济开发区、穹窿山风景管理区和7个镇、8个街道及6个国家4A级景区，户籍人口60万。

发行机构

认购流程

• 1.在线预约

  对感兴趣的产品，您可以在线预约或致电中投服务热线40000-91888。我们的理财经理会为您详细介绍产品情况。

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  您决定购买产品后，理财经理会与您核实具体打款日期和认购金额，然后帮助您预留产品额度。

• 3.认购产品

  通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入产品的募集专户。

• 4.签订合同

  经核实认购款到账后，您即可以委托人的身份与发行机构签订正式合同。
  核实认购款是否到账，委托人须提供以下材料：
  ① 银行转账或汇款凭证原件。
  ② 打款账户。
  ③ 身份证明文件。

• 5.确认函

  项目成立后，发行机构一般在2个月左右制作完成客户业绩确认函，我们会及时将确认函寄送给您。

• 6.售后跟踪

  项目成立后，中投团队会继续跟踪项目运行情况，为您提供服务，直至项目结束。