资金用于向苏州伟盛置业有限公司发放开发贷，用于“豪门府邸二期M区”的开发建设。

第一还款来源：苏州伟盛置业有限公司经营收入；
第二还款来源：安徽省恒泰房地产开发有限责任公司（AA）经营收入；
第三还款来源：处置项目公司质押的股权及抵押的项目土地。

1.连带担保
    安徽省恒泰房地产开发有限责任公司（AA）提供连带责任保证担保；
2. 股权质押
    苏州伟盛置业有限公司将100%股权提供质押担保；
3. 土地抵押
    项目公司将所对应的价值7.3亿元的项目土地提供抵押担保。

交易结构
 

项目公司-苏州伟盛置业有限公司
1.基本情况
    苏州伟盛置业有限公司成立于2004年4月，注册资本1亿元，由江苏盛氏国际投资集团有限公司及安徽省恒泰房地产开发有限责任公司共同出资成立。苏州伟盛是用于开发豪门府邸项目的项目公司。公司自2004年成立后只负责了标的项目的开发。目前项目一期已经竣工并交付，项目二期M区属于本次的融资标的。
2.股权结构
 
3.财务数据
    截至2018年9月末，公司总资产5.42亿元，公司总负债3.55亿元，净资产1.86亿元。截至2017年末，公司营业收入为2.52亿元，利润总额3768.29万元，净利润为2826.22万元。
 
担保方-安徽省恒泰房地产开发有限责任公司
1.基本情况
    安徽省恒泰房地产开发有限责任公司成立于1996年11月，注册资本84692.8万元，恒泰地产是一家主营房地产开发业务的一级资质房地产企业，实际控制人为程宏夫妇。恒泰地产立足于安徽省，区域品牌知名度较高，是一家实力较强的区域性房地产开发公司，为安徽省排名第二的房地产开发商。2017年排名中国房地产销售排行榜第136位，同时在中国房地产百强榜单中，公司荣膺中国房企91强，“中国房地产开发企业成长速度TOP10”9强，新增土地货值排名52强、新增土地建筑面积排名38强。
    2018年5月2日，联合信用评级有限公司进行综合分析和评估，确定主体长期信用评级为AA，评级展望为稳定。
2.股权结构
 
3.财务数据
    截至2018年9月末，公司总资产381.73亿元，公司总负债237.26亿元，净资产144.46亿元。截至2017年末，公司营业收入为47.75亿元，利润总额16.08亿元，净利润为12.71亿元。
 
抵押物情况
    土地估值73000万元，折合楼面价6007元/平米。
 
 
项目介绍
1.项目名称：“豪门府邸二期M区”
2.项目区位：地块位于平望镇与盛泽镇交接处
3.项目经济技术指标：豪门府邸二期M区总占地面积32606.2㎡，容积率不超过3.73，计容建筑面积为121,533.88㎡，其中住宅面积125278㎡，商业592㎡，将建成6栋高层（总层高20-23层）和3栋小高层(总层高9-10层)。
4.项目总投入：本项目总投为133,470万元，折合建面单价为7947元/平米。自有资金投入44760万元，占总投入33.5%。
5.项目四证情况：
（1）土地证：苏2017吴江区不动产权第9047141号
（2）用地规划许可证：吴城规地（2005）175号
（3）工程规划许可证：建字第320584201806109号
（4）施工证：320509201807180201
6.项目开发计划：施工计划为26个月，自2018年7月-2020年10月，主要工程节点如下：
 
7.项目收益分析：预计可实现销售收入为170,711万元，净利润为16,053万元，销售利润率为10.44%。
 
区域介绍-苏州
A.苏州
1.基本情况
    苏州位于长江三角洲中部、江苏省东南部，东傍上海，南接浙江，西抱太湖，北依长江，总面积8657.32平方公里。全市地势低平，境内河流纵横，湖泊众多，太湖水面绝大部分在苏州境内，河流、湖泊、滩涂面积占全市土地面积的36.6%，是著名的江南水乡。
2.区域经济
    苏州市2017年实现地区生产总值1.73万亿元，按可比价计算比上年增长7.1%，位列江苏第一 ，全国第7位，排在上海、北京、深圳、广州、重庆和天津之后。全年实现一般公共预算收入1908.1亿元，比上年增长10.3%。其中税收收入1672.9亿元，增长11.1%，税收收入占一般公共预算收入的比重达87.7%，比上年提高0.7个百分点，一般公共预算收入总量、增量和税收占比保持全省首位。
B. 吴江区
1. 基本情况
    吴江区位于江苏省东南部，全市总面积为1176.68平方公里(不包括所辖太湖水面)市人民政府驻松陵镇。松陵镇位于吴江区最北部，行政区总面积148.58平方公里，其中镇区面积17平方公里。辖8个社区居委会、46个行政村，总人口12.04万人。
2. 区域经济
    吴江区经济实力强，在“2017年度全国综合实力百强区”和“2017年度全国投资潜力百强区”两份榜单上，吴江皆入围前10，分别位于第8名和第6名。2017年，全区实现地区生产总值1780亿元，同比增长7.2%（下同）；一般公共预算收入183.5亿元，增长11.1%；工业总产值4270亿元，增长9.5%。

上海爱建xintuo有限责任公司(以下简称“爱建xintuo”)是由上海爱建股份有限公司投资组建，经中国人民银行及国家外汇管理局批准成立的专业xintuo金融机构。爱建xintuo创建于1986年8月，前身为上海爱建金融xintuo投资公司，是全国首家民营非银行金融机构，注册资本金人民币10亿元。2001年12月，爱建xintuo获中国人民银行批准重新登记。2012年4月，爱建xintuo获中国银监会批准换领新金融许可证。2012年5月，公司名称变更为上海爱建xintuo有限责任公司。2012年6月，爱建xintuo注册资本金增至人民币30亿元。