资金投向

还款来源

风控措施

其他说明

交易结构

 

项目公司-湖南恒盛健康产业有限公司

1.基本情况

    湖南恒盛健康产业有限公司成立于2017年8月，注册资本3亿元，由恒大健康产业集团有限公司出资成立。公司经营范围：医院的建设、经营、管理、医学研究和实验发展，护理机构服务，老年人、残疾人护养服务，房地产开发经营，企业管理服务，酒店管理服务，餐饮服务，家政服务，美容服务，营养健康咨询服务。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2018年末，公司总资产13.51亿元，公司总负债12.3亿元，净资产1.21亿元。截至2017年末，公司营业收入为12.25亿元，利润总额3.20亿元，净利润为3.20亿元。

 

担保方1-中国恒大集团（AAA）

1.基本情况

    中国恒大集团原名恒大地产集团有限公司，成立于2006年6月26日，注册资本10亿美元，并于2009年11月5日在香港联交所上市，股票代码为03333.HK。2016年7月26日，公司由恒大地产集团有限公司更名为中国恒大集团。中国恒大集团是以民生地产为基础，文化旅游、健康养生为两翼，积极探索高科技产业的世界500强企业，在2018年7月发布的《财富》世界500强榜单中排名230位，较上期上升108位。

    根据克而瑞研究中心发布的《2018年中国房地产企业销售TOP200》，公司2018年实现权益销售金额5241亿元，位列第1位，实现签约销售面积5239.5万平方米，位列第2位。中国恒大集团保持房地产市场龙头地位。根据中诚信证券评估有限公司2018年6月22日出具的最新评级报告，确认恒大集团长期主体信用评级“AAA”，评级展望为稳定。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2018年6月30日，中国恒大集团总资产1.77万亿元，净资产3245.26亿元，资产负债率81.66%。土地储备总规划建筑面积3.05亿平方米，土地储备原值为人民币5130亿元。其中一二线城市土地储备原值达人民币3464亿元，占比约68%，三线城市土储原值人民币1,666亿元，占比约32%。

 

担保方2-恒大健康产业集团有限公司

1.基本情况

    恒大健康产业集团有限公司成立于2015年3月，注册资本50亿元，经营范围：化妆品及卫生用品批发；医学研究和试验发展；营养健康咨询服务；企业管理咨询服务。恒大养生谷是恒大健康的主要产品，业态形态包括住宅地产、四大产业园、医院、养老院、幼儿园及中小学等综合配套设施，通过“租、购、旅”的会员服务模式，向客户提供医疗保险、健康医疗服务、会员费用抵扣购房款等会员权益。

2.财务数据

    截止至2018年10月，恒大健康产业集团有限公司总资产185.39亿元，净资产74.93亿元，资产负债率为59.58%，负债率大幅下降，财务结构优化。恒大健康产业集团有限公司2016~2017年主营业务收入分别为2.35亿元和13.35亿元，截止至2018年12月主营业务收入为17.29亿，营业收入发展迅速。

 

抵押物

1.抵押物一：湘潭养生谷住宅一期项目A-02、A-03、A-04地块在建工程

    A类份额发行前办理“恒大湘潭养生谷”住宅一期项目（地块编号：A-02、A-03、A-04）的已建部分在建工程抵押，地块规划业态为住宅和商业，经我司核定截止至放款前，经我司库内上海安大华永房地产土地估价有限公司评估，该批在建工程评估价值约8.79亿元。

2.抵押物二：大连养生谷项目住宅性质土地

    大连养生谷项目为恒大健康正在获取的养生谷系列项目，B类份额发行前办理大连市金普新区项目居住类土地抵押，预计大连项目居住类土地价款为8.39亿元。

3.抵押物三：湘潭养生谷住宅项目A-05娱乐康体地块在建工程

    根据我司库内上海安大华永房地产土地估价有限公司于2019年1月16日出具的《预估意见书》，按工程施工进度计划以2019年3月的建设进度为时点，A05地块已建成部分评估价值约2.56亿元。

 

项目介绍

1.项目名称：恒大湘潭养生谷一期项目

2.项目区位：位于湖南省湘潭市昭山示范区湖南健康产业园

3.建设内容及规划：总用地面积314235㎡，总建筑面积682619㎡。住宅项目用地面积213209.37㎡，建筑面积553,065.67㎡，住宅面积400,237.22㎡，其中花园洋房24262.17㎡，别墅6425.24㎡，高层369549.81㎡。综合容积率1.945，绿地率35.1%。该项目主要面对的消费群体将是刚性需求群体、投资群体、养生居住、考虑到养生居住、投资式的消费者需求，建筑形态以小高层、洋房、别墅为主,户型设置以中等户型为主，同时配有部分大户型、小户型项目，满足刚需、改善性需求等多方面的市场。

4.项目总投资：总投资预计为32.11亿元。

5.项目经济效益：本项目02/03/04地块销售收入预计将达到约42亿元，净利润达到4.92亿，净利率达到15%。

6.项目建设规划：

 

区域介绍-湖南湘潭

1.基本情况

    湖南省地处我国华中地区，是国内重要的经济、交通、科教、旅游、人口大省。湘潭位于湖南省的中部偏东地区，湘江下游，作为湖南省下辖地级市，湘潭是省内重要的交通枢纽站和经济中心，享有“小南京”之称。截至2018年底，湘潭市下辖雨湖区、岳塘区、湘乡市、韶山市、湘潭县，共2市2区1县，市政府驻地岳塘区。据统计湘潭市常住人口283.8万人，其中，城镇人口171.0万人，城镇化率约为60.3%。

2.区域经济

    近年来，湘潭的GDP总量不断刷新，全国排名不断攀升，2017年全市实现生产总值（GDP）2055亿元，名义增长为8.3% ，排名全省第七，仅次于郴州。第一、二、三次产业对经济增长的贡献率分别为2.9%、39.5%、57.6%，第三产业贡献率比上年提高4.9个百分点。

发行机构

认购流程

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  对感兴趣的产品，您可以在线预约或致电中投服务热线40000-91888。我们的理财经理会为您详细介绍产品情况。

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  您决定购买产品后，理财经理会与您核实具体打款日期和认购金额，然后帮助您预留产品额度。

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• 4.签订合同

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• 5.确认函

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