用于购买建湖开投持有的建湖县名下标准厂房项目收益权，最终用于标准厂房的开发建设。

第一还款来源：建湖县开发区建设投资有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：建湖县城市建设投资有限公司（AA）经营收入；

第三还款来源：抵押物变现收入。

1.连带担保：建湖县城市建设投资有限公司（AA）提供连带责任保证担保；

2.现房抵押：融资人将其名下房屋提供抵押担保，评估价值总计3.18亿元。

交易结构

融资方-建湖县开发区建设投资有限公司（AA）

1.基本情况

    建湖县开发区建设投资有限公司成立于2008年6月，注册资本20亿元，是由建湖县国有资产投资经营公司出资成立的国有独资企业。目前，公司形成了以保障房开发为核心，以粮食销售、水务运营、商品销售为支撑的业务模式，具有良好、稳定的收益来源。鹏元资信评估有限公司出具跟踪评级报告显示，公司债券评级和主体评级均为AA。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2018年末，公司总资产155.08亿元，公司总负债88.6亿元，净资产66.47亿元。截至2018年末，公司营业收入为4.87亿元，利润总额8919.55万元，净利润为7777.79万元。

担保方-建湖县城市建设投资有限公司（AA）

1.基本情况

    建湖县城市建设投资有限公司成立于2008年6月，注册资本25亿元，是由建湖县城市资产经营公司出资成立的国有独资企业。公司是建湖县重要的投资和建设主体，核心业务主要包括土地整理、储备土地的经营管理、保障性住房建设和自来水供应等经营性业务。2019年6月27日，上海新世纪资信评估投资服务有限公司进行跟踪评定，公司主体信用等级为AA，债项信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.股权结构

3.财务数据

    截至2018年9月末，公司总资产291.55亿元，公司总负债174.14亿元，净资产117.42亿元。截至2017年末，公司营业收入为8.31亿元，利润总额1.49亿元，净利润为1.16亿元。

项目介绍

1.项目名称：建湖县“新建高标准厂房项目”

2.项目区位：江苏建湖经济开发区北京路南侧、经三路西侧

3.建设内容及规划：建湖县开发区建设投资有限公司拟在江苏建湖经济开发区北京路南侧、经三路西侧新建高标准厂房，该项目占地166500平方米（约250亩），计容总建筑面积为199800平方米，建设内容为：建设高标准厂房，办公楼等。本项目总投资39000万元。标准厂房建成后，拟招商引入的企业主要是机械加工企业及轻工业。

4.项目总投资：本项目总投资39000万元，项目资本金投入超过20%。

5.项目经济效益：标准厂房出售截止2021年共可收入62937万元，扣除营业费用、经营税金及附加和管理费用等，可剩余56734.35万元。

6.项目文件批复：

区域介绍-盐城

1.基本情况

    盐城，江苏省地级市，地处中国东部沿海地区，江苏省中部，长江三角洲城市群北翼。盐城东临黄海，南与南通接壤，西南与扬州、泰州为邻，西北与淮安相连，北隔灌河和连云港市相望。全市地势平坦，河渠纵横。盐城下辖3区5县1市，全市土地总面积16931平方千米，其中沿海滩涂面积4553平方千米，2017年户籍人口826.15万人。建湖县2017年10月，被住建部命名为国家园林县城。2018年10月 ，建湖县入选全国绿色发展百强县市（2018年百强县72名）、全国科技创新百强县市。

2.区域经济

    2018年，全市地区生产总值实现5487.08亿元，同比增长5.5%，增速列全省第10位，较上年提升3位，列苏北苏中第6位。分产业看，第一产业保持平稳增长，实现增加值573.4亿元，同比增长3.2%，增速居全省第1位；第二产业增速放缓，实现增加值2436.45亿元，同比增长3.7%，增速居全省第10位；第三产业支撑作用明显，实现增加值2477.23亿元，同比增长8.1%，增速居全省第6位。2018入年，全市实现一般公共预算收入381亿元，完成预算的100.8%，比上年增长5.8%，税收占比80.1%。

国民xintuo有限公司（简称“国民xintuo”）前身为中国人民建设银行浙江省xintuo投资公司，成立于1987年1月，是受中国银行业监督管理委员会监管的金融机构。2004年经中国银行业监督管理委员会批准，迁址北京并于2007年“新两规”出台后首批获得重新登记，取得了监管机构换发的新“金融机构许可证”更名为国民xintuo有限公司。公司目前的注册资本为10亿元人民币。