用于投资山东省鑫诚恒业集团有限公司定向发行的专项金钱债权，专项债权资金用于补充流动资金。

第一还款来源：山东省鑫诚恒业集团有限公司（AA+）经营收入；

第二还款来源：青岛汽车产业新城开发建设有限公司经营收入。

连带担保：青岛汽车产业新城开发建设有限公司提供全额连带责任保证。

融资方-山东省鑫诚恒业集团有限公司（AA+）

1.基本情况

       山东省鑫诚恒业集团有限公司，成立于2012年9月7日，注册资本20亿元，公司控股股东为青岛市即墨区国有资产运营服务中心，实际控制人为青岛市即墨区人民政府。公司承担了上述区域绝大部分的基础设施建设和租赁载体建设职能，区域地位重要，能够获得即墨区政府的大力支持。

       中诚信国际信用评级有限责任公司给予鑫诚恒业主体信用等级为AA+，债项等级为AA+，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2021年6月30日，鑫诚恒业总资产491.48亿元，净资产135.68亿元。2020年公司营业收入为12.31亿元，净利润2.48亿元。

担保方-青岛汽车产业新城开发建设有限公司

1.基本情况

       青岛汽车产业新城开发建设有限公司成立于2012年8月27日，注册资本5亿元，公司股东为青岛龙泉投资有限公司（51%）和山东省鑫诚恒业集团有限公司（49%），实际控制人为青岛市即墨区国有资产运营服务中心。公司主要负责汽车产业新城区内的工程项目建设、土地开发、整理，政府项目投资开发与运营等。

2.财务数据

       截至2020年末，公司总资产达到132.42亿，净资产35.16亿元，营业收入4.03亿元，净利润1.17亿元。

区域介绍-青岛即墨

A-青岛市

1.基本情况

       青岛为海滨城市，自然地理环境优越，犹如我国嵌在黄海海滨的一颗明珠。旧称“胶澳”，别称“琴岛”、“岛城”，又被誉为“东方瑞士”，地处山东半岛东南部沿海，胶东半岛东部，东、南濒临黄海，隔海与朝鲜半岛相望。青岛拥有国际性海港和区域性枢纽空港。青岛市是我国首批沿海对外开放城市、计划单列市及副省级城市。在5个计划单列市中，从经济总量看,深圳第一，青岛第二；在整个北方城市中，除了北京、天津外，青岛是第三个GDP过万亿元的城市。各项经济指标均排山东省首位。

2.区域经济

       2020年全市生产总值12400.56亿元，按可比价格计算比上年增长3.7%，全国排名第13位。其中第一产业增加值425.41亿元，比上年增长2.6%；第二产业增加值4361.56亿元，增长3.0%；第三产业增加值7613.59亿元，增长4.1%。2020年，全市一般公共预算收入完成1253.82亿元，增长1.0%。

B-即墨区

1.基本情况

       即墨区，是山东省青岛市辖区。2017年7月18日，国务院发文批准即墨撤市设区，2017年10月30日即墨区正式挂牌。即墨区地处山东半岛重要交通枢纽，扼青岛通往全国的陆上“咽喉”，处于青岛半小时经济圈、山东半岛11小时经济圈核心地带。2017年12月，青岛市即墨区为2017年消费品工业“三品”战略示范城市。2019年，位列全国综合实力百强区第14位，居全省首位。

2.区域经济

       根据《2021年即墨区政府工作报告》显示，2020年全区完成生产总值1278.4亿元，增长5.8%，固定资产投资增长4.4%，规上工业增加值增速15.8%、高于青岛市10.3个百分点，一般公共预算收入112亿元。

华鑫国际xintuo有限公司，成立于2010年，注册资本22亿元，由银监会直接监管。公司股东为中国华电集团公司（持股51%）和中国华电集团财务有限公司（持股49%），其中，华电集团属于国务院国资委监管的特大型中央企业，年发电量4728亿千瓦时，在世界500强中位列第389位。