资金用于对融资人进行永续债权式权益性投资,投资资金用于该融资人公司置换存量融资。

第一还款来源：西安紫薇地产开发有限公司经营收入；
第二还款来源：西安高科集团有限公司（AA+）经营收入。

AA+国企担保：西安高科集团有限公司（AA+）为本项目提供无限连带责任担保。

融资方-西安紫薇地产开发有限公司

1.基本情况

       西安紫薇地产开发有限公司成立于1999年8月，注册资本为4.88亿元，是由西安高科集团有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为西安高新技术产业开发区管理委员会。主营业务为房地产投资、开发以及区域服务业，具有房地产开发一级资质。

2.财务数据

       截至2021年3月末，公司总资产为80.43亿元，净资产为36.25亿元，负债为44.18亿元。2020年公司实现营业收入30.96亿元，净利润3.32亿元。

担保方-西安高科集团有限公司（AA+）

1.基本情况

       西安高科集团有限公司成立于1992年2月，注册资本为20亿元，是由西安高新技术产业开发区管理委员会100%出资成立的国有独资企业。公司承担了一系列重大市政项目，是西安高新技术产业开发区主要基础设施建设主体，以城投建设和公共服务为核心，形成了房地产开发、现代制造业和区域服务业为支撑的多元化发展格局，另外担保方在房地产板块具有很强的竞争实力，其中，控股子公司天地源（600665.SH）为上市公司，具有国家建设部颁发的房地产开发一级资质。

       2021年10月26日，中诚信国际信用评估有限责任司对公司主体信用评级为AA+，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截止2021年6月末，公司总资产为1626.76亿元，净资产为184.29亿元，负债为1442.47亿元。2020年公司实现营业收入为228.25亿元，净利润4.71万元。

地区介绍-西安高新区

A-西安市

1.基本情况

       西安市作为陕西省省会、副省级城市，是陕西省政治、经济、文化中心，是我国中西部地区重要的科研、高等教育、国防科技工业和高新技术产业基地，也是西部地区重要的金融、商贸中心和交通、信息枢纽。在全国区域经济布局上，西安具有承东启西、东联西进的区位优势，在西部大开发战略中具有重要的战略地位。

2.地区经济

       2020年西安市生产总值10020.39亿元，比上年增长5.2%，增速高于全国、全省2.9和3.0个百分点。分产业看，第一产业增加值312.75亿元，增长3.0%；第二产业增加值3328.27亿元，增长7.4%；第三产业增加值6379.37亿元，增长4.2%。全年全市财政一般公共预算收入724.13亿元，比上年增长3.1%，其中，税收收入571.60亿元，下降1.6%。全年全市财政一般公共预算支出1352.69亿元，比上年增长8.5%。

B-高新区

1.基本情况

        西安高新区是1991年3月国务院首批批准成立的国家级高新区之一，2006年被科技部确定为要建成世界一流科技园区的六个试点园区之一，2015年8月，国务院正式批复同意西安高新区建设国家自主创新示范区。2017年4月，陕西自贸区正式挂牌，高新功能区作为陕西自贸区面积最大、以特殊监管区区外保税等通关模式创新为特色的核心片区正式启动建设。

2.地区经济

       2020年，西安高新区实现生产总值（GDP）2410.08亿元，分别占陕西省和西安市总量的9.20%和24.10%，综合实力进一步提升。2020年，高新区全口径财政收入完成576.97亿元，较上年增长26.68%。一般公共预算收入完成114.8亿元，完成调整预算的109.3%，同比增长11.2%。其中，税收收入108.1亿元，税收占比94.1%，同比增长11.4%。

华鑫国际xintuo有限公司，成立于2010年，注册资本22亿元，由银监会直接监管。公司股东为中国华电集团公司（持股51%）和中国华电集团财务有限公司（持股49%），其中，华电集团属于国务院国资委监管的特大型中央企业，年发电量4728亿千瓦时，在世界500强中位列第389位。