用于认购益民投资“2021年非公开发行公司债券（保障性住房）（第一期）”份额，债券募集资金用于黄石市太子片区城中村棚户区改造。

第一还款来源：黄石市益民投资有限公司经营收入；
第二还款来源：黄石磁湖高新科技发展有限公司（AA）经营收入。

AA国企担保：黄石磁湖高新科技发展有限公司（AA）为本项目提供连带责任保证担保。

融资方-黄石市益民投资有限公司

1.基本情况

       黄石市益民投资有限公司成立于2008年9月，注册资本1亿元，是由黄石磁湖高新科技发展公司和湖北黄金山科技园投资有限公司共同出资成立的国有企业，实际控制人为黄石市人民政府国有资产监督管理委员会。公司所属行业为商务服务业，经营范围包含：许可项目：房屋建筑和市政基础设施项目工程总承包；房地产开发经营；一般项目：以自有资金从事投资活动；土地使用权租赁；物业管理；非居住房地产租赁；对外承包工程。

2.财务数据

       截止2021年6月末，公司总资产为184.21亿元，净资产为77.96亿元，负债为106.25亿元。2020年公司实现营业收入3.29亿元，净利润0.35亿元。

担保方-黄石磁湖高新科技发展有限公司（AA）

1.基本情况

       黄石磁湖高新科技发展有限公司成立于1994年6月，注册资本42061.7556 万元，是由黄石市城市建设投资开发有限责任公司出资成立的国有独资企业，实际控制人为黄石市国资委。公司是黄石市城市基础设施建设的主要投融资平台之一，主要承担黄石市基础设施建设、负责政府指令性项目的建设以及城市综合开发。

       2020年11月19日，上海新世纪资信评估投资服务有限公司评定黄石磁湖高新科技发展有限公司主体长期信用级别为AA，评级展望稳定。

2.财务数据

       截止2021年9月末，公司总资产为337.01亿元，净资产为124.29亿元，负债为212.72亿元。2020年公司实现营业收入9.26亿元，净利润0.86亿元。

区域介绍-黄石市

1.基本情况

       黄石市为湖北省地级市，位于湖北省东南部，是武汉城市圈副中心城市，华中地区重要的原材料工业基地，全国资源枯竭转型试点城市，也是国务院批准的沿江开放城市，国务院批准首批湖北省唯一城市更新试点城市。黄石市境内有武九铁路贯穿，并有大广、沪渝、福银、杭瑞四条高速公路交汇，还拥有国家一类水运口岸。根据湖北省人民政府办公厅于2021年2月发布的《光谷科技创新大走廊发展战略规划（2021-2035年）》，光谷科技创新大走廊将辐射带动鄂州市、黄石市、黄冈市、咸宁市，黄石市拟发挥先进制造基地优势，深入推进跨城市协同创新与产业协作，提升产业发展能级，推动产业融合发展，打造产业协作发展示范区。

2.地区经济

       2021年黄石市地区生产总值为1910亿元，GDP增速14%，增速位列全省前列，负债率17.86%。2021年，地方公共财政预算收入125.6亿元，进入全省第一方阵，增长42.3%，增速全省第二位。

中国金谷国际xintuo有限责任公司（以下简称“金谷xintuo”或“公司”，原名中国金谷国际xintuo投资有限责任公司）是在原全国人大副委员长、中华全国妇女联合会主席陈慕华同志倡导下，于1993年4月经中国人民银行批准成立的非银行金融机构。2007年4月中国信达资产管理公司开始对金谷xintuo进行重组。2009年9月1日，银监会正式批准公司重新登记，并给公司颁发了新的金融许可证。2009年9月15日，金谷xintuo在国家工商行政管理总局完成变更登记手续，并换领新的营业执照。

金谷xintuo目前注册资本为22亿元人民币，注册地址在北京市西城区金融大街33号通泰大厦C座10层。公司股东为中国信达资产管理股份有限公司、中国妇女活动中心和中国海外工程有限责任公司。其中中国信达资产管理股份有限公司持股92.29%，是金谷xintuo的控股股东；中国妇女活动中心持股6.25%；中国海外工程有限责任公司持股1.46%。