资金用于投资肇庆市高要区国有资产经营有限公司定向发行的专项金钱债权。

第一还款来源：肇庆市高要区国有资产经营有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：肇庆市高要建投投资开发集团有限公司（AA，债项AAA）经营收入。

AA国企主体担保

肇庆市高要建投投资开发集团有限公司（AA，债项AAA）对本项目提供不可撤销连带责任保证担保。

融资方-肇庆市高要区国有资产经营有限公司（AA）

1.基本情况

       肇庆市高要区国有资产经营有限公司成立于1994年12月，注册资本1.78亿元，是由肇庆市高要区国有资产监督管理局和广东省财政厅共同出资成立的国有企业，实际控制人为肇庆市高要区国有资产监督管理局。公司作为高要区重要的基础设施建设主体，主要从事高要区园区开发、道路等基础设施建设以及棚户区改造业务，同时经营粮食销售、物资经营等业务。 

       根据东方金城国际信用评估有限公司2021年6月出具的评估报告，公司主体信用评级为AA，评级展望稳定。

2.财务数据

       截止2021年末，公司总资产为186.20亿元，净资产为97.62亿元，负债为88.58亿元。2021年公司实现营业收入3.65亿元，净利润4811.42万元

担保方-肇庆市高要建投投资开发集团有限公司（AA，债项AAA）

1.基本情况

       肇庆市高要建投投资开发集团有限公司成立于2017年11月，注册资本2.76亿元，是由肇庆市高晟城市投资发展有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为肇庆市高要区国有资产监督管理局。公司是高要区重要的、金利高新区唯一的城市设施建设开发主体，主要业务范围集中在高要区新城区及金利高新区，负责区域内的交通基础设施建设、城市公共服务项目、新型城镇化建设、三旧改造、城市双修、新农村建设等投资建设任务。

       根据中诚信国际信用评级有限责任公司2022年6月出具的评估报告，公司主体信用评级为AA，评级展望为稳定；维持“21高要01”和“21高要02”的信用等级为AAA。

2.财务数据

       截至2022年6月末，公司总资产为147.62亿元，净资产为68.24亿元，负债为79.38亿元。2021年公司实现营业收入21.02亿元，净利润1.9亿元。

区域介绍-肇庆高要区

A.肇庆市

1.基本情况

       肇庆，广东省辖地级市，是粤港澳大湾区、珠江—西江经济带的重要节点城市，“广佛肇经济圈”、“广州都市圈” 的重要组成部分。肇庆背靠祖国大西南，是东南沿海通往西南各省的重要交通枢纽。肇庆是国家历史文化名城，是西江文化的发源地之一，也是广府文化的流行地区，广府宜居山水城市。肇庆扼两广之咽喉，有着“岭表南来第一州”之誉；历史上曾五次成为岭南或大西南政治、经济和文化中心。中国地级市百强品牌城市。肇庆物华天宝，自然资源丰富。不仅拥有丰富的土地、农林资源和水力资源，而且拥有黄金、玉石等 50 多种矿产资源，被誉为广东的“黄金之乡”“中国砚都”。

2.地区经济

       2022年肇庆市地区生产总值为2705.05亿元，同比增长1.1%。其中，第一产业增加值为486.46亿元，同比增长3.9%；第二产业增加值为1126.94亿元，同比增长1.1%；第三产业增加值为1091.65亿元，同比下降0.3%。全市一般公共预算收入完成160.83亿元，增长9.8%。一般公共预算支出397.00亿元，同比增长0.1%；其中，财政投入民生类支出303.1亿元，占一般公共预算支出的76.3%。

B. 高要区

1.基本情况

       高要区位于广东省中部，西江中下游。距广州90千米、香港138海里，处于以广州为中心的1小时经济圈内。东接经济发达的珠江三角洲核心区，西连资源丰富的广西、云南、贵州、四川，是历史上海上丝绸之路与陆地丝绸之路对接的交通枢纽，属珠江三角洲、广佛肇经济圈和肇庆市经济发展中心区。高要区近年来高新技术产业发展取得了较大进展，招商引资方面取得显著成效，是中国压铸产业基地、中国建筑五金产业基地、中国“小五金之乡”。

2.地区经济

       2022年高要区地区生产总值为542.12亿元，增长3.53％。其中，第一产业增加值为114.51亿元，第二产业增加值为289.21亿元，第三产业增加值为138.4亿元。全区一般公共预算收入28.18亿元。

华鑫国际xintuo有限公司，成立于2010年，注册资本22亿元，由银监会直接监管。公司股东为中国华电集团公司（持股51%）和中国华电集团财务有限公司（持股49%），其中，华电集团属于国务院国资委监管的特大型中央企业，年发电量4728亿千瓦时，在世界500强中位列第389位。