资金用于偿还金融机构借款或贸易板块支出。

第一还款来源：新沂经济开发区建设发展有限公司（AA）经营收入；

第二还款来源：江苏钟吾城乡投资发展集团有限公司（AA+）经营收入。

AA+国企连带担保

江苏钟吾城乡投资发展集团有限公司（AA+）对本项目提供不可撤销连带责任保证担保。

融资方-新沂经济开发区建设发展有限公司（AA）

1.基本情况

       新沂经济开发区建设发展有限公司成立于2013年8月，注册资本10亿元，是由江苏钟吾城乡投资发展集团有限公司100%出资成立的国有企业，实际控制人为新沂市人民政府。公司系新沂市下属的重要开发建设主体和国有资产运营实体，担负着新沂经济开发区基础设施建设和国有资产运营的重要任务。

       根据中证鹏元资信评估有限公司2023年6月出具的信用评级公告，公司主体信用等级为AA，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2022年末，公司总资产为316.50亿元，净资产为111.79亿元，负债为204.71亿元。2022年公司实现营业收入13.74亿元，净利润3.83亿元。

担保方-江苏钟吾城乡投资发展集团有限公司（AA+）

1.基本情况

       江苏钟吾城乡投资发展集团有限公司成立于2010年7月，注册资本20亿元，是由新沂市人民政府100%出资成立的国有独资企业。公司作为新沂市最核心的基础设施建设及国有资产运营主体，主要从事新沂市的基础设施建设、征地拆迁、安置房建设，产业园区的建设及运营、商品销售、自来水销售、租赁及物业管理等业务，业务多元化程度较高。

       根据中证鹏元资信评估有限公司2022年8月出具的评估报告，公司主体评级结果为AA+，展望稳定。

2.财务数据

       截至2022年末，公司总资产为1124.74亿元，净资产为394.95亿元，负债为729.79亿元。2022年公司实现营业收入56.48亿元，净利润7.96亿元。

区域介绍-徐州新沂

A-徐州市

1.基本情况

       徐州市地处华北平原东南部、江苏西北部，京杭大运河穿境而过，陇海铁路、京沪铁路两大干线在此交汇，素有“五省通衢"之称。徐州是华东重要门户城市，华东地区重要的经济、科教、文化、金融、医疗和对外贸易中心，也是国家“一带一路”重要节点城市、国家可持续发展议程创新示范区、长三角北翼副中心城市、徐州都市圈核心城市，有“中国工程机械之都”的美誉。徐州先后获得全国文明城市、联合国人居环境奖等称号。

2.区域经济

       2022年，徐州市地区生产总值（GDP）达8457.84亿元，同比增长8.7%，一般公共预算收入517.43亿元。排名江苏省第6位，全国地级市排名第28位。

B-新沂市

1.基本情况

       新沂市是徐州市下辖市，东陇海产业带中心城市。省委、省政府先后将新沂定位为“苏鲁接壤地区新兴的交通枢纽和商贸旅游中心、江苏新兴工业城市”，江北唯一的“三级一类中心城市”。新沂市抓住国家“一带一 路”、沿东陇海线经济带建设、全面振兴徐州老工业基地、江苏沿海大开发和省委省政府支持苏北新一轮发展等重大战略，成为沿东陇海线经济带中心节点城市，新兴的工业和商贸旅游城市。新沂市2022年度荣获全国综合实力、投资潜力、科技创新以及绿色发展百强县市等荣誉。

2.区域经济

       2022年，新沂市实现地区生产总值826.34亿元，同比增长4.7%，总量居徐州市第四。一般公共预算收入46.07亿元。新沂的经济发展重点是制造业、生物、制药和化学工业。经济增长主要靠二、三产业拉动，2022占GDP比重分别为39.0%和49.3%。

中国金谷国际xintuo有限责任公司（以下简称“金谷xintuo”或“公司”，原名中国金谷国际xintuo投资有限责任公司）是在原全国人大副委员长、中华全国妇女联合会主席陈慕华同志倡导下，于1993年4月经中国人民银行批准成立的非银行金融机构。2007年4月中国信达资产管理公司开始对金谷xintuo进行重组。2009年9月1日，银监会正式批准公司重新登记，并给公司颁发了新的金融许可证。2009年9月15日，金谷xintuo在国家工商行政管理总局完成变更登记手续，并换领新的营业执照。

金谷xintuo目前注册资本为22亿元人民币，注册地址在北京市西城区金融大街33号通泰大厦C座10层。公司股东为中国信达资产管理股份有限公司、中国妇女活动中心和中国海外工程有限责任公司。其中中国信达资产管理股份有限公司持股92.29%，是金谷xintuo的控股股东；中国妇女活动中心持股6.25%；中国海外工程有限责任公司持股1.46%。