资金用于其下属全资公司的兖州区馨安家园棚户区改造项目的建设。

第一还款来源：济宁市兖州区惠民城建投资有限公司（AA+）经营收入；

第二还款来源：济宁市兖州区惠民城建投资有限公司（AA+）提供的1400万股流通股股票处理变现；

第三还款来源：处置济宁市兖州区惠民城建投资有限公司（AA+）提供的价值2.46亿元土地使用权。

1.优质流通股股票质押

济宁市兖州区惠民城建投资有限公司（AA+）以其合法所有的齐鲁银行股份有限公司（股票代码：601665）1400万股流通股股票提供质押担保。

2.足额土地抵押

济宁市兖州区惠民城建投资有限公司（AA+）提供价值2.46亿元土地进行抵押担保。

融资方-济宁市兖州区惠民城建投资有限公司（AA+）

1.基本情况

       济宁市兖州区惠民城建投资有限公司成立于2002年6月，注册资本37.01亿元，是由济宁市济东投资发展集团有限公司100%出资成立的国有独资企业，实际控制人为济宁市兖州区财政局。公司是兖州区最重要的城市市政工程投资、建设和运营主体，承担大型项目的资金筹措、建设和管理任务，在兖州区城市建设和经济发展中发挥着不可替代的作用。

       根据中证鹏元资信评估股份有限公司2023年6月出具的评级报告，公司主体信用等级为AA+，评级展望为稳定。

2.财务数据

       截至2023年末，公司总资产为578.96亿元，其中净资产为211.73亿元，负债为367.23亿元。2023年公司实现营业收入104.58亿元，利润总额2.76亿元。

土地抵押物介绍

       济宁市兖州区惠民城建投资有限公司（AA+）提供其持有的1宗商服用地土地使用权（不动产权证号鲁（2021）兖州区不动产权第0003307号）提供抵押担保。根据评估机构评估，抵押物地块评估价值为3.25亿元，净值为2.46亿元。

区域介绍-济宁市兖州

A-济宁市

1.基本情况

       济宁市是山东省下辖地级市，位于山东省西南部，是山东省政府批复的淮海经济区中心城市之一，是历史文化名城、滨水生态旅游城市。济宁是资源大市，煤炭储量250多亿吨，年产原煤8000万吨、占山东省的一半以上，稀土储量居全国第2位。济宁市为“孔孟之乡、运河之都”，煤炭和稀土资源丰富，且作为淮海经济区中心城市，区位优势明显。在新旧动能转换的背景下，济宁市实施“制造强市”战略，目前已形成以装备制造、精品旅游和新能源等为主的省级优势产业集群，为经济发展带来有力支撑。

2.地区经济

      2023年，济宁市地区生产总值为5516.47亿元，按不变价格计算，比上年增长6.5%。其中，第一产业增加值628亿元，比上年增长4.5%；第二产业增加值2074亿元，增长7.3%；第三产业增加值2815亿元，增长6.2%。全市一般公共预算收入475.01亿元，济宁市在山东省16地市GDP排名中位列第6位，整体发展态势良好。

B-兖州区

1.基本情况

       兖州区地处山东省西南部，区交通便利，京沪铁路与新石铁路交会处的兖州站，是鲁西南最大的物资集散地和客运中转站，全国八大铁路枢纽之一。 兖州区综合实力位居“全国百强区”第67位，有多家上市公司，先后吸引20余家世界500强企业落户，宁德时代2022年7月21日公告投资140亿的新能源电池产业基地项目已开工。区内的兖州工业园区，综合实力位居全省省级开发区第二位。

2.地区经济

       2023年实现地区生产总值615.00亿元，增速为6.5%；兖州区2023年实现一般公共预算收入53.79亿元，比上年增长7.0%。兖州区一般预算收入、地区生产总值在济宁市下辖各区市县中均位列第3位，经济水平在济宁市范围内处于较高水平。

国民xintuo有限公司（简称“国民xintuo”）前身为中国人民建设银行浙江省xintuo投资公司，成立于1987年1月，是受中国银行业监督管理委员会监管的金融机构。2004年经中国银行业监督管理委员会批准，迁址北京并于2007年“新两规”出台后首批获得重新登记，取得了监管机构换发的新“金融机构许可证”更名为国民xintuo有限公司。公司目前的注册资本为10亿元人民币。